一起游手游攻略新游动态赵均馨：从冷血金融家到人性财富管理师的华丽转身

赵均馨：从冷血金融家到人性财富管理师的华丽转身

时间：2024-05-29 07:03:51 来源：网络整理浏览：0

——赵俊欣

赵俊欣

個人資料

中国财富管理行业的“隐形大姐”

聚鼎家族（北京）投资控股有限公司创始人

浙江大学校友Z20基金合伙人

财富精英俱乐部高级专业会员

浙江大学教育基金会西迁感恩基金管理委员会常务委员

北京金融理财师协会副秘书长

浙江大学校友会金融投资协会理事

浙江大学北京校友会常务副秘书长

已送达

全国金融规划师俱乐部副主席

《大众财经》杂志编委

亚太私人财富管理委员会主席

金融论坛执行秘书长

受邀

新浪财经十佳银行理财师大赛全国总决赛评委

全国理财规划师大赛总决赛评委

亚太金融峰会财富管理论坛特邀演讲嘉宾

学习型中国女企业家年会财富管理论坛主旨演讲人

【介绍】

编辑：晚上八点，财智精英俱乐部和大家如约相会。

今天走进财富智能精英俱乐部的是一位有钱、有闲、有爱、有趣的资深理财经理，十几年前就被业界誉为“中国第一财富经理”，也被众多前辈誉为“中国财富管理界的隐形大姐”。

她是国内首批国家一级理财规划师，不仅具备法律、金融、税务、保险、银行、家族信托、投融资、工商管理等财富管理必备的跨界知识结构，还辅修管理学、心理学、哲学等专业，可谓学术功底深厚！在实践中，她始终站在中国财富管理行业发展的前沿，带领中高端客户学习和实践“全周期、全视角、全流程”财富管理。

她善于运用法律、财税和各种金融投资工具，不仅管理好自己的财务，还指导自己的理财师学徒管理好自己的家庭财务，还积极帮助同行、同事提高和分享各种理财智慧给身边的人，她把这一切积极的做法称为“一米阳光，两米责任”。

她从事金融行业近三十年，但看上去却像个80后的小姑娘。更有意思的是，她总说自己只有“两岁多一点”。要是有人说“你不能一直两岁，应该三岁吧”，她就会立刻伸手去要压岁钱。

哈，今天我们有幸邀请到了这位女神级的理财大师赵俊欣来和我们分享她的故事和智慧！

编辑：赵老师您好！

赵俊欣：大家好，财智精英俱乐部的各位会员、嘉宾们，大家晚上好！

编辑：赵总，我该叫您赵总还是赵先生呢？毕竟您既是企业家，又是理财师。

赵俊欣：随便你怎么叫我都可以，其实我只是打造了一个社群生态，我是一个合法的公司，在北京海淀区中关村有一层楼有办公空间，提供一千多平米的活动场地，免费提供给合法注册的社团使用。另外，我刚好有一些国内外理财相关的资质，参加过各种学习和考试，多年来一直坚持用理财规划的原理进行科学理财。我不敢说我是理财师，毕竟我的客户不多。

编辑：您太谦虚了！我很好奇，您入行这么多年，又是一个非常专业的理财规划师，怎么会没有多少客户呢？

赵俊欣：从专业性上来说，我确实是相当够格的。我担任过很多全国性理财师大赛的评委，大家很喜欢我的点评。一位大赛组织者曾半开玩笑地对我说，如果没有赵俊欣担任评委，比赛水平就很难说了。

小编：那你一定有很多粉丝吧！

赵俊欣：是的，我被戏称为“全国理财师CEO”。每次比赛结束后，我总能收获一批理财师粉丝。我去广东讲课的时候，广东省冠军理财师知道我要讲课，连夜开车5个小时赶来听课。他现在有自己的理财工作室和几家基金公司，但他还是叫我“导师”。

编辑：得到同行的认可真是太好了！但你还没回答我为什么没有客户呢？

赵俊欣：我客户不多的原因是，基本上所有客户最后都会成为我的理财师学徒或者合伙人，这样我就不用为他们打工了。我教他们自己理财，他们认真学，认真对待，我就不用操心了。更重要的是，我还能有充足的时间去学习、成长，同时享受生活，哈哈！

编辑：太棒了！您很富有，但我认为您更有才华——您将客户变成理财规划师、门徒或合伙人。客户越多，您的工作量就越大。您真聪明！您是怎么做到的？

赵俊欣：这个很简单，客户找我做理财，我们先商量一下，要么自己立志做理财师，要么让信得过的亲朋好友学理财，我或者我的徒弟教他们。这样，客户放心，我也放心，大家都开心，多好啊！服务一个客户，就少了一个理财无知的受害者，多了一个专业的理财师，也扩大了我们的团队。

编辑：您是一位真正独特的理财规划师，能把客户变成同事。那么您是如何赚钱的呢？

赵俊欣：要赚钱当然要用自己的钱来赚钱。理财师是理财的专家。我从事金融行业近三十年，虽然不是前端销售，但工资还不错。我是个朴实的人，喜欢存钱，自然有很多的盈余。所以我研究如何赚钱，让钱为我工作。谁说理财师一定要从别人身上赚钱？理财师可以用钱和别人一起赚钱。每个人都有自己的钱，各自用自己的钱来赚钱，学习、交流、交换想法，彼此之间的关系就是这么简单、融洽。

编辑：您的想法和做法很特别，听起来很有趣、很与众不同，真是太有意思了！赵老师，听说您的徒弟们都叫您“导师”，这是为什么呢？

赵俊欣：在金融行业，老师和导师是有区别的——“老师”可以不去实践，但“导师”必须有很强的实践能力，就像娱乐圈里“好的演员可以当导演”。做我的徒弟，必须有理论知识和实践技能，会管理自己的财务，成为客户的导师。

编辑：啊，真有趣！您能详细讲讲“导师”和“老师”的区别吗？

赵俊欣：“导师”一词有引领、指挥、启发之意，也有以身作则、带头之意。导师必须是一个有能力的人，既要知行合一，又能传道授业解惑。导师必须具备相应领域的理论研究水平，还必须具备实践应用、用理论创造成果的综合实力。做老师相对容易，有时候只要知道就够了。

编辑：嗯，原来如此。导师比老师厉害多了！赵老师，听别人介绍您，总觉得您有点神秘。能不能跟我们多介绍一下您自己？

赵俊欣：我其实是个很简单的人，在世界500强的财团工作了20多年，一切准备就绪后，我就辞职创业了。

我之所以被笼罩在“神秘面纱”中，主要是因为我在任何场合都不太愿意谈论自己。我更多的是一个安静、开放的接受者——向任何人学习，用整合的方式倾听，用心感受，关注身边人的需求，组织资源在力所能及的范围内帮助别人。我的想法和做法和普通人不一样，不轻易分享，但做得很好，所以渐渐变得神秘起来。我不在第一类（一般），应该属于“第三类”，哈哈。

编辑：赵总，对于被业界誉为“中国财富管理第一人”，您有什么感想？

赵俊欣：那夸奖太多了！第一是同行的认可和鼓励。记得2014年大众财经杂志评选“中国十大财经人物”，我的确被提及。这个行业的“第一人”是指钱多、技术水平高、起步早吗？我猜目前只能在其中一项中提到，或许“钱多”可以提到，哈哈，我只是吹牛，别当真。大家认可我，我还要继续努力！我还在路上。

编辑：赵先生，您做了这么多，我有点好奇您是怎么开始对理财感兴趣的，能不能给我们讲讲您自己的理财经历？

赵俊欣：我从小就爱存钱，是个贪财的人，把压岁钱都存起来了。10岁的时候，我有2000多元的存款。当时，我国城镇居民人均年可支配收入大概是550元。记得12岁的时候，我到工商银行存了8年期的定期存单。当时我就立志要把100家银行的存款都存起来。现在我存单找不到了，钱还没取出来。如果谁有办法，请帮我看看能不能取出来。如果可以的话，我把这笔钱给他，我一定会说到做到。

编辑：哈，那可是一大笔钱啊！

赵俊信：后来我开始存入大量定期存款，申请整金支取，成了银行的常客。1995年开始涉足期货业务，1998年开始用北大方正计算机自带的财务软件记录、分析财务，同年开立股票账户。2008年开始涉足结构化产品设计，配置范围扩大到私募股权、房地产基金、集合信托、FOF基金、直投项目等。2017年开始进入投资天使阶段，现在基本是全周期、全产品线、全球配置。

以前我理财好是因为喜欢，现在我喜欢是因为擅长。哈哈，我是那种不说惊天动地的话就停不下来的人。如果你喜欢我的坦诚，就别害羞，大胆说出来，不犯法，也不会被罚款。

编辑：赵老师确实很有趣！赵老师，听说您曾经是一家金融集团的高管，您是怎么走上理财规划师这条路的？

赵俊欣：财务高管这个就不好说了，我只是集团里一个普通的服务人员，有一定的管理职责，但是我有相当大的权力，能做出成绩，所以高管们也更愿意采纳我的想法，放手去干，某种程度上，我是高管们的“领导者”。这算不算是“财务高管”？哈哈。

編輯：這应该算！

赵俊欣：命中注定我跟我们理财师团队有缘，很荣幸被特别邀请参加东方长城组织的首批国家级理财师（一级）的学习和认证考试。毕竟是第一批国家一级，学员要有含金量，所以对学员的学历、岗位、能力要求比较高。记得当时我也是班长，负责大家的学习和考试，同学们都挺喜欢我、信任我，班里有的想自己理财的同学后来就成了我的客户，要知道，他们都是后来我的徒弟，从此我终于跟理财师这个身份结缘了。在这里一定要借此机会表达我的感激之情，感谢东方长城，感谢宁老师！长城培养了太多优秀的理财师，他们对中国金融业的贡献是巨大的！

在我考取一级理财规划师证书之后，虽然我没有从事理财规划师的实践工作，但是东方城墙对人才的喜爱与欣赏让我感动不已，于是利用业余时间支持了国内外多家理财规划师培训认证机构的工作，并由此认识和参与了不少理财规划师的培训。

编辑：您参加过这么多的培训，我有个问题想问您，在众多的理财管理证书中，您觉得CHFP的价值是什么？它对理财规划师在实际工作中帮助大吗？

赵俊欣：目前国内外与财富管理相关的各种培训和认证，比如理财规划师、注册理财规划师、财务规划师、私人银行家等，各有优势，其课程设计的侧重点也各有不同。

我个人的体会是，CHFP的内容相对更贴近中国本土理财师的需求，知识体系深厚，实践性强。更重要的是理财师俱乐部为会员和学员提供全程陪伴服务，非常适合理财师的成长。如果想做好中国家庭的理财，一定要参加并获得CHFP的学习和认证。其他证书如果有条件也可以更深入的学习。

编辑：原来如此！赵总，听说您在2008年就成立了财富管理中心，据说十年前管理的资金就有几十亿了，能不能透露一下？

赵俊欣：好的，这个话题很大，我们确实有一个财富管理中心，应该叫“财富管理人赋能指导中心”。我从事金融行业多年，感觉金融行业冷酷无情，没有温度，一切都是指标排名，收益率跟财富管理的金额挂钩，私人银行永远是服务富人的。

这没什么不对，但是这个社会，体制内有这么一群人，他们为国家、为人民做出了很大的贡献，他们有价值，但是没有多少钱，所以金融机构不太重视他们。

比如国防军工、航天航空、核电、科研教育、医药等行业的人，为国家辛勤工作，但他们的优质生活、子女教育、未来养老、资产保值增值谁来负责呢？这些人因为“钱少、忙”，根本买不起什么复杂的金融产品，炒不起股票。不是他们不够聪明财智家庭理财软件，而是他们的才智和时间都用在了国计民生等大事上，资产只能被动贬值。

我认识一个航天三院的主任，他对股票很懂，但从来没机会交易，经常在基地呆几个月才回来，错过了一波又一波的行情。后来干脆把钱存入活期账户，什么也不做，至少能保住本金。

我身边这样的人很多，所以我有使命感，要用自己的专业、专业知识去“提高他们的工资”，守护他们的家产，服务他们的幸福。当时我就提出“不做冷血的金融家，要做有人情味的财富管理者”。选择有价值的人去服务，让他们变得富有，没有后顾之忧，更好地为社会做贡献。自己在社会上快乐，也有一颗感恩的心去回馈他们。

当然，我对市场的影响力微乎其微，我希望能够影响更多人跟我一起做这件事。但哪里能选到志同道合的合作伙伴呢？保险公司、基金公司、证券公司……这些机构都是卖家，很难说会站在客户的角度去服务，各种KPI指标、业务压力，很容易扭曲他们的理财行为。

我立刻想到了银行高管，他们综合素质高，法规意识强，风险控制严格，最重要的是有一定的财务基础和稳定的现金流，有理财的需求。于是我开始培训他们，以他们自己的家庭为榜样，帮助他们管理好自己的家庭财务，指导他们考取各类理财规划师牌照、私人银行家牌照等。

我当时也有一个想法，就是去管理财务高管的财务，作为他们理财路上的导师，这应该能更有效地验证我的专业水平，促进我成长的速度和程度。

我的第一个徒弟，或者说我最大的徒弟，其实是一位银行的高层，一家大银行总行的高管，在银行业工作了34年，他主动找上我的办公室门口，就这样，我的小理想开始实现。世界很大，圈子却很小，有了第一个，就越来越多了。我随后有了一批理财师徒弟，有金融高管出身，后来有律师、会计师、税务师、企业家出身。一开始，他们都要以自己的家庭为榜样，去实践理财原则的应用，通过不断的学习和相互交流，提高理财技术和方法，逐渐成为一名合格的理财师和私人银行家，再成为专业的导师，这样基本上就可以拜师学徒了。我的第一批徒弟平均年龄62岁，可以说出身好，是真正高品德、高净值、高技能、高颜值的高端人士。

有了他们，我们的中心才有了雏形，目前我们主要针对社会价值1亿的人群和金融资产1000万以上的人群，为他们提供全面、长期、稳定的家庭金融顾问服务。希望我们中心未来能成为中国金融行业的领军者，不辜负业界的口碑和金融前辈们的期望。

多年来，我在实践中不断学习、提高、创新，在高级理财规划师的选拔、私人银行家的培养、引导中高端客户“一站式”家族财富托管服务模式创新等方面不断深化研究，力争“学贯四海”，把财富管理的技术经验传递给更多的理财师，形成浪潮效应，最终实现“民富国强”！

上帝会眷顾纯洁的人，我一路走来很幸运！我们每年还有几千万的投入，支持几百个社区活动，不收一分钱，免费做公益，做道德修养！

编辑：太棒了！您与众不同，有情怀，有责任心，有爱心，我好佩服您啊！赵老师，我想成为您的理财师弟子，需要什么条件或者门槛吗？

赵俊欣：财富管理从价值观开始，这不仅适用于帮助客户理清财富目标，也适用于团队建设。我在培养理财师时，首先会选择“四观”一致的人，即人生观、世界观、价值观，尤其是财富观一致的人一起合作。

其次，要有开放性、成长性，学习能力强。也就是说，我们需要有成长性思维、有一定人生阅历的合伙人。曾有报道说，国外理财师的平均年龄是52岁，而中国理财师的平均年龄是27岁，是国外理财师的近两倍。我更喜欢年龄稍大一点的理财师，因为一般来说，他们的“四个视角”相对更加成熟稳重，有一定的人生阅历，能更好地把握客户在不同人生阶段、家庭周期的理财目标和需求，更好地提供财富管理各个维度的咨询建议、配置策略和解决方案。

还有就是理财师要有爱心，要有公德心，要热心公益，公益培养道德，道德和财富是相辅相成的。

我们培养理财师的基本思路是“公益为先、文化融合、财富升级”。我们不能只盯着钱，玩数字跳跃游戏，追求纸面财富；金钱是市场经济的媒介，金钱从来都不是财富本身。真正的理财师应该和我们一起帮助客户实现内心的富足与丰盈，外在的尊严与从容，实现心安、财安、身安、灵安的全方位财富管理，真正实现财富增值，全面提升幸福指数。

编辑：太棒了！我想成为你说的理财规划师。难怪你的客户都成了理财规划师。这样的理财规划师太受欢迎了！

赵老师，我知道您不仅是一位理财规划师、理财师的导师，还是一位企业家，能不能给我们介绍一下您创办的聚鼎家族企业？

赵俊欣：“聚鼎家族”是我发起创办的平台型集团公司，汇聚了一批不是血缘亲属、不是姻亲，却拥有相同精神DNA的各行各业精英，形成了一个集智力资本、产业资本、金融资本等顶尖资源于一体、跨界无缝衔接、深度融合的生态圈。家族事业涉及财富创造与传承、文化教育、公益慈善三大版块。致力于让人们财务自由、思想独立、灵魂觉醒，从而从容淡然、优雅大方、体面有尊严、独立自主、利他无私！

经过十五年的探索与积累，聚鼎家族生态联盟已逐步成为“培育孵化中国新精英的摇篮”，以其独特的魅力和先进的文化理念，吸引和汇聚更多拥有高维认知的人士，携手助力中华民族伟大复兴！

聚鼎家族

编辑：很多业内人士都想了解聚鼎家族“一站式”家族财富托管中心，您能给我们介绍一下吗？

赵俊欣：基于我们在财富管理行业的积极探索，我们打造了独具特色的“一站式”家族财富托管中心，汇聚了经验丰富的私人银行家、税务专家，整合各类跨境技术资源，满足不同层次客户家族的全周期、全角度财富管理需求。我们积极为行业培育优秀的私人银行家和家族财富管理师，为中国财富管理行业输送高素质、高技能的理财规划师；为客户搭建自助式财富管理工作室和家族办公室，提供长期的技术指导和相关配套服务；培育赋能市场，孵化专业财富管理中心。聚鼎家族财富托管中心也是很多业内人士争相学习的典范。

编辑：听说聚鼎家族还有一家企业咨询中心，它有什么特色呢？

赵俊欣：我们的企业顾问中心可以说是一个独特的“四维管理平台”，从不同的角度，按照全过程项目管理思维，对财富管理、投融资管理、人才项目孵化、企业战略管理、个人健康管理、幸福生活养老、文化教育、公益社区服务等进行了高维的梳理，并独创性地构建了“四维管理平台”，为企业客户和创业者设计了全新的商业模式。

编辑：赵老师您真是厉害啊！神秘这个词用不出来，简直就是在创造一个传奇。您平时很忙吗？

赵俊欣：不是这样的。我从2016年辞职以来，每周工作7.5小时，平均每天工作1.5小时。以前我在老公司每天工作超过16个小时，但现在不是这样了。我是一个吃白食的人。

编辑：啊，您每周只工作7.5小时，其余时间都做什么呢？

赵俊欣：我可以将90%以上的时间用在自己喜欢的事情上，比如做慈善、学习、看报告、度假、健身、交朋友、看有趣的项目……

我有一个 15 英亩的果园，园内有 800 多棵果树，包括 20 多个品种的桃子、李子、樱桃、杏子、桑葚、海棠果和棕莓。我们在果园里聊天、聚会、烧烤，甚至还有一个大木锅！

每日瞬间

我们自己种安全天然的蔬菜，自己养鱼，自己养鸡、鸡蛋，我经常上门送蔬菜！

2018年我亲手设计建造了一套装配式别墅，布局、选材、装修、布置都是我一点一点做的，我一个外行，现在却成了内行，哈哈。对了，这个别墅可以和理财师协会、财智俱乐部合租，做小型活动，免费的，哈哈！

我还买了几栋海边的度假屋，给朋友们度假用，一点一点装修，还在长城脚下建了家，给大家买了一套度假房，这样就不用重复朋友家每户的配置了，我只要把我的分享给大家就行了，偶尔出去逛逛，享受一下，哈哈！

编辑：你过得好舒服啊！有钱有闲真是没救了。